Aviso de préstamo otorgado por sujeto distinto a las entidades financieras

Es un acto repetido para el acreedor prestar alguna cantidad de dinero que permita a dos amigos y un familiar continuar con su actividad empresarial, comprar casa para tener patrimonio o la regularización de una propiedad recibida en herencia; pactando, por lo menos, el interés legal anual del 6% para actos de comercio1 , o del 9% para actos entre civiles;2 o bien, un interés convencional, por ejemplo, del 10.72%, que es el que ofrecen los Certificados de la Tesorería de la Federación (CETES).3 Aunado a lo anterior, independientemente del monto al que ascienda la deuda, para formalizar la operación y asegurar el cobro de los recursos económicos, es normal que se celebre por escrito un contrato de préstamo con interés, que describa, entre otras cosas, la forma de pago y contenga un anexo con la tabla de amortización de deuda. Al respecto, para prevenir el lavado de dinero, si durante el año 2022, para el prestamista, el otorgamiento de préstamos fue habitual o profesional y lo hizo por cantidades iguales o superiores a $154,433.09, entonces tiene la obligación legal de informar la operación a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) a través de la presentación del aviso de actividades vulnerables. En ese sentido, ¿los actos repetidos de préstamos ocasionales a cada uno de los tres prestatarios, en los que las operaciones acumuladas de enero a diciembre de 2022 suman una cantidad superior a $154,433.09, se subsumen al supuesto jurídico establecido en la fracción IV del artículo 17 de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI)?

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